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title: "Denuncia Penal por Clonación de Tarjeta y Consumos No Reconocidos"
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canonical: https://modelo.pe/denuncia-penal-por-clonacion-de-tarjeta-y-consumos-no-reconocidos/
area: "Derecho Penal"
category: "Penal"
jurisdiction: PE
language: es-PE
publisher: Modelo.pe
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license: CC-BY-4.0
license_url: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
date_published: 2026-04-14
date_modified: 2026-07-06
legal_citations:
  - "Ley 30096"
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# Denuncia Penal por Clonación de Tarjeta y Consumos No Reconocidos

**Fuente:** [Modelo.pe](https://modelo.pe). Repositorio gratuito de formatos legales peruanos.
**URL canónica:** https://modelo.pe/denuncia-penal-por-clonacion-de-tarjeta-y-consumos-no-reconocidos/
**Área:** Derecho Penal (Penal)
**Jurisdicción:** Perú | **Idioma:** es-PE
**Última revisión:** 2026-07-06
**Licencia:** [CC-BY-4.0](https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Uso libre con atribución.

## Aviso utilitario

Modelo.pe es un repositorio de formatos legales gratuitos. **No brindamos asesoría legal** y los modelos no son revisados por especialistas. Cada caso tiene particularidades; verifica con un abogado colegiado antes de presentar cualquier documento.

## Descripción

Modelo de denuncia penal por clonación de tarjeta de crédito o débito y consumos no reconocidos, necesaria para que el banco desconozca los cargos y evalúe el reembolso, invocando el Código Penal y la Ley 30096.

## Base legal citada

- Ley 30096

## Contenido del modelo

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DENUNCIA PENAL POR CLONACIÓN DE TARJETA Y CONSUMOS NO RECONOCIDOS

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO_FISCAL]
(O COMISARÍA PNP DE [DISTRITO])

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado(a) con DNI N.° [DNI], domiciliado(a) en [DIRECCION], distrito de [DISTRITO], teléfono [TELEFONO], correo [CORREO], ante usted formulo DENUNCIA PENAL contra quien o quienes resulten responsables, por los siguientes fundamentos:

I. HECHOS
PRIMERO. Que, soy titular de la tarjeta [CREDITO/DEBITO] N.° [NUMERO_TARJETA] del banco [BANCO], la cual ha permanecido en todo momento bajo mi custodia y en mi poder.

SEGUNDO. Que, con fecha [FECHA] tomé conocimiento, a través de [MEDIO: notificación, estado de cuenta, aplicación], de la realización de los siguientes consumos y/o retiros que NO reconozco ni autoricé:
- [FECHA_1] - [ESTABLECIMIENTO_1] - S/ [MONTO_1].
- [FECHA_2] - [ESTABLECIMIENTO_2] - S/ [MONTO_2].
- [OTROS_CONSUMOS].
Ascendiendo el total desconocido a la suma de S/ [MONTO_TOTAL].

TERCERO. Que, dado que la tarjeta nunca salió de mi poder, resulta evidente que los datos de la misma fueron capturados y clonados por terceros para realizar operaciones fraudulentas. He formulado el desconocimiento de los cargos ante el banco mediante reclamo N.° [NUMERO_RECLAMO].

II. FUNDAMENTACIÓN JURÍDICA
Los hechos configuran el delito de ESTAFA AGRAVADA por uso de tarjeta, previsto en el artículo 196-A del Código Penal, y de FRAUDE INFORMÁTICO previsto en el artículo 8 de la Ley N.° 30096, Ley de Delitos Informáticos, modificada por la Ley N.° 30171, al haberse manipulado datos y sistemas para obtener un provecho ilícito. Resulta también aplicable la interceptación o interferencia de datos previstas en la referida ley.

III. MEDIOS PROBATORIOS
1. Estado de cuenta con el detalle de los consumos no reconocidos.
2. Constancia del reclamo N.° [NUMERO_RECLAMO] ante el banco [BANCO].
3. Declaración de que la tarjeta permaneció bajo mi custodia.
4. [OTROS_MEDIOS].

POR TANTO:
Solicito se admita la denuncia, se disponga la investigación preliminar, se oficie al banco [BANCO] y a los establecimientos donde se realizaron los consumos para identificar a los responsables, y se determine la responsabilidad penal y la reparación civil. Asimismo, dejo constancia de que esta denuncia sustenta el desconocimiento de los cargos ante la entidad financiera.

[DISTRITO], [FECHA]

_______________________________
[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N.° [DNI]
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**Cómo citar:** Modelo.pe. Denuncia Penal por Clonación de Tarjeta y Consumos No Reconocidos. Disponible en https://modelo.pe/denuncia-penal-por-clonacion-de-tarjeta-y-consumos-no-reconocidos/. Licencia CC-BY-4.0.