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title: "Denuncia Penal por Estafa con Falsos Préstamos o Gota a Gota"
url: https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-con-falsos-prestamos-o-gota-a-gota/
canonical: https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-con-falsos-prestamos-o-gota-a-gota/
area: "Derecho Penal"
category: "Penal"
jurisdiction: PE
language: es-PE
publisher: Modelo.pe
publisher_url: https://modelo.pe
license: CC-BY-4.0
license_url: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
date_published: 2026-04-14
date_modified: 2026-07-06

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# Denuncia Penal por Estafa con Falsos Préstamos o Gota a Gota

**Fuente:** [Modelo.pe](https://modelo.pe). Repositorio gratuito de formatos legales peruanos.
**URL canónica:** https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-con-falsos-prestamos-o-gota-a-gota/
**Área:** Derecho Penal (Penal)
**Jurisdicción:** Perú | **Idioma:** es-PE
**Última revisión:** 2026-07-06
**Licencia:** [CC-BY-4.0](https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Uso libre con atribución.

## Aviso utilitario

Modelo.pe es un repositorio de formatos legales gratuitos. **No brindamos asesoría legal** y los modelos no son revisados por especialistas. Cada caso tiene particularidades; verifica con un abogado colegiado antes de presentar cualquier documento.

## Descripción

Modelo de denuncia penal por estafa con falsos préstamos o gota a gota, cuando prestamistas ilegales cobran comisiones adelantadas y desaparecen o aplican usura y amenazas, invocando el Código Penal.

## Contenido del modelo

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DENUNCIA PENAL POR ESTAFA CON FALSOS PRÉSTAMOS (GOTA A GOTA)

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO_FISCAL]
(O COMISARÍA PNP DE [DISTRITO])

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado(a) con DNI N.° [DNI], domiciliado(a) en [DIRECCION], distrito de [DISTRITO], teléfono [TELEFONO], correo [CORREO], ante usted formulo DENUNCIA PENAL contra [NOMBRE_DENUNCIADO] / la persona que utiliza el número [NUMERO_PRESTAMISTA] y contra quienes resulten responsables, por los siguientes fundamentos:

I. HECHOS
PRIMERO. Que, con fecha [FECHA], respondiendo a un ofrecimiento de préstamo publicado en [MEDIO: redes sociales, volantes, WhatsApp], contacté a la persona denunciada, quien ofreció otorgarme un préstamo de S/ [MONTO_OFRECIDO] con desembolso inmediato y sin mayores requisitos.

SEGUNDO. Que, como condición para el desembolso, la persona denunciada me exigió el pago adelantado de S/ [MONTO_ADELANTADO] por concepto de [PRETEXTO: comisión, seguro, gastos de gestión, primera cuota], monto que transferí a la cuenta/número [NUMERO_DESTINO] a nombre de [NOMBRE_BENEFICIARIO] según constancia N.° [NUMERO_OPERACION].

TERCERO. Que, una vez recibido el pago, la persona denunciada no otorgó el préstamo ofrecido y cortó toda comunicación. En la modalidad gota a gota, tras entregarme una suma reducida, la persona denunciada me impone intereses usurarios diarios, me hostiga con amenazas y exige pagos bajo intimidación.

II. FUNDAMENTACIÓN JURÍDICA
Los hechos configuran el delito de ESTAFA, previsto en el artículo 196 del Código Penal, por haberse obtenido un provecho ilícito mediante engaño con el cobro anticipado de una comisión por un préstamo inexistente. En la modalidad gota a gota, concurre además el delito de USURA previsto en el artículo 214 del Código Penal, por el cobro de intereses superiores a los límites legales, y los delitos de coacción (artículo 151) y extorsión (artículo 200) del Código Penal cuando median amenazas para el cobro.

III. MEDIOS PROBATORIOS
1. Constancia de la transferencia N.° [NUMERO_OPERACION].
2. Conversaciones con el número [NUMERO_PRESTAMISTA].
3. Publicidad del supuesto préstamo.
4. [OTROS_MEDIOS].

POR TANTO:
Solicito se admita la denuncia, se disponga la investigación, se oficie a la entidad financiera para identificar al titular de la cuenta receptora, se dispongan medidas de protección si median amenazas, y se determine la responsabilidad penal y la reparación civil.

[DISTRITO], [FECHA]

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[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N.° [DNI]
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**Cómo citar:** Modelo.pe. Denuncia Penal por Estafa con Falsos Préstamos o Gota a Gota. Disponible en https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-con-falsos-prestamos-o-gota-a-gota/. Licencia CC-BY-4.0.