---
title: "Denuncia Penal por Estafa Piramidal o Esquema Ponzi"
url: https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-piramidal-o-esquema-ponzi/
canonical: https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-piramidal-o-esquema-ponzi/
area: "Derecho Penal"
category: "Penal"
jurisdiction: PE
language: es-PE
publisher: Modelo.pe
publisher_url: https://modelo.pe
license: CC-BY-4.0
license_url: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
date_published: 2026-04-14
date_modified: 2026-07-06

---

# Denuncia Penal por Estafa Piramidal o Esquema Ponzi

**Fuente:** [Modelo.pe](https://modelo.pe). Repositorio gratuito de formatos legales peruanos.
**URL canónica:** https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-piramidal-o-esquema-ponzi/
**Área:** Derecho Penal (Penal)
**Jurisdicción:** Perú | **Idioma:** es-PE
**Última revisión:** 2026-07-06
**Licencia:** [CC-BY-4.0](https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Uso libre con atribución.

## Aviso utilitario

Modelo.pe es un repositorio de formatos legales gratuitos. **No brindamos asesoría legal** y los modelos no son revisados por especialistas. Cada caso tiene particularidades; verifica con un abogado colegiado antes de presentar cualquier documento.

## Descripción

Modelo de denuncia penal por estafa piramidal o esquema Ponzi, para afectados por supuestas inversiones de alto rendimiento que colapsan, invocando la estafa agravada del Código Penal y la captación ilegal de recursos.

## Contenido del modelo

```
DENUNCIA PENAL POR ESTAFA PIRAMIDAL / ESQUEMA PONZI Y CAPTACIÓN ILEGAL DE FONDOS

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO_FISCAL]
(O COMISARÍA PNP DE [DISTRITO])

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado(a) con DNI N.° [DNI], domiciliado(a) en [DIRECCION], distrito de [DISTRITO], teléfono [TELEFONO], correo [CORREO], ante usted formulo DENUNCIA PENAL contra [NOMBRE_EMPRESA_O_PERSONA], sus representantes y quienes resulten responsables, por los siguientes fundamentos:

I. HECHOS
PRIMERO. Que, la persona/empresa denunciada, a través de [MEDIO: redes sociales, charlas, referidos], ofreció públicamente un programa de inversión denominado [NOMBRE_PROGRAMA], que prometía rendimientos de [PORCENTAJE] % en un plazo de [PLAZO], notoriamente superiores a los del mercado.

SEGUNDO. Que, confiando en dichas promesas, con fecha [FECHA] entregué la suma de S/ [MONTO] mediante [MEDIO_PAGO], según consta en [DOCUMENTO_SUSTENTO]. Se me indicó que las ganancias provenían de [SUPUESTO_NEGOCIO].

TERCERO. Que, durante los primeros períodos recibí pagos parciales destinados a generar confianza y captar a nuevos inversionistas; sin embargo, a partir de [FECHA_COLAPSO] la denunciada dejó de pagar, cerró sus oficinas/canales y devino inubicable, evidenciándose que el esquema se sostenía con el dinero de los nuevos aportantes y no con actividad económica real.

II. FUNDAMENTACIÓN JURÍDICA
Los hechos configuran el delito de ESTAFA AGRAVADA, previsto en los artículos 196 y 196-A del Código Penal, por haberse defraudado a una pluralidad de personas mediante engaño y ardid. Concurre la infracción a los artículos 11 y 282 de la Ley N.° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, que prohíbe la captación de recursos del público sin autorización de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). De haberse empleado el dinero para ocultar su origen, resulta aplicable el Decreto Legislativo N.° 1106 sobre lavado de activos.

III. MEDIOS PROBATORIOS
1. Contrato, recibo o comprobante de la entrega de S/ [MONTO].
2. Publicidad y comunicaciones del programa [NOMBRE_PROGRAMA].
3. Constancias de los pagos parciales recibidos y su posterior cese.
4. [OTROS_MEDIOS].

POR TANTO:
Solicito se admita la denuncia, se disponga la investigación, se oficie a la SBS y a la SMV para verificar la falta de autorización, se trabe embargo sobre los bienes de la denunciada y se determine la responsabilidad penal y la reparación civil a favor de los afectados.

[DISTRITO], [FECHA]

_______________________________
[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N.° [DNI]
```

---

**Cómo citar:** Modelo.pe. Denuncia Penal por Estafa Piramidal o Esquema Ponzi. Disponible en https://modelo.pe/denuncia-penal-por-estafa-piramidal-o-esquema-ponzi/. Licencia CC-BY-4.0.