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title: "Denuncia Penal por Suplantación de Identidad para Obtener Préstamos o Líneas a tu Nombre"
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area: "Derecho Penal"
category: "Penal"
jurisdiction: PE
language: es-PE
publisher: Modelo.pe
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license: CC-BY-4.0
license_url: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
date_published: 2026-04-14
date_modified: 2026-07-18
legal_citations:
  - "artículo 196 del Código Penal"
  - "Ley 30096"
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# Denuncia Penal por Suplantación de Identidad para Obtener Préstamos o Líneas a tu Nombre

**Fuente:** [Modelo.pe](https://modelo.pe). Repositorio gratuito de formatos legales peruanos.
**URL canónica:** https://modelo.pe/denuncia-penal-por-suplantacion-de-identidad-para-obtener-prestamos-o-lineas-a-tu-nombre/
**Área:** Derecho Penal (Penal)
**Jurisdicción:** Perú | **Idioma:** es-PE
**Última revisión:** 2026-07-18
**Licencia:** [CC-BY-4.0](https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Uso libre con atribución.

## Aviso utilitario

Modelo.pe es un repositorio de formatos legales gratuitos. **No brindamos asesoría legal** y los modelos no son revisados por especialistas. Cada caso tiene particularidades; verifica con un abogado colegiado antes de presentar cualquier documento.

## Descripción

Denuncia penal por la suplantación de tu identidad para contratar créditos, líneas o chips telefónicos a tu nombre sin tu autorización (deuda fantasma). Sustentada en el artículo 9 de la Ley 30096 y el artículo 196 del Código Penal, con pedido de bloqueo en la central de riesgo.

## Base legal citada

- artículo 196 del Código Penal
- Ley 30096

## Contenido del modelo

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DENUNCIA PENAL POR SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD PARA OBTENER PRÉSTAMOS Y LÍNEAS A MI NOMBRE

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO_FISCAL]

Yo, [NOMBRE], con DNI N° [DNI], domiciliado(a) en [DIRECCION], con domicilio procesal en [DOMICILIO_PROCESAL], ante usted digo:

I. PETITORIO
Interpongo DENUNCIA PENAL por el delito de SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD (artículo 9 de la Ley N° 30096), en concurso con ESTAFA (artículo 196 del Código Penal) y contra la fe pública, contra los que resulten responsables, en mi agravio.

II. FUNDAMENTOS DE HECHO
1. El día [FECHA] tomé conocimiento, a través de [MEDIO_CONOCIMIENTO], de la existencia de un crédito, línea o chip telefónico contratado a mi nombre en la entidad [ENTIDAD], por la suma de S/ [MONTO], que yo nunca solicité ni autoricé.
2. Terceros, usando mis datos y una copia o falsificación de mi DNI N° [DNI], suplantaron mi identidad para obtener dicho producto.
3. Nunca suscribí contrato alguno ni recibí el dinero, apareciendo hoy como deudor(a) de una deuda fantasma que afecta mi historial crediticio.

III. FUNDAMENTOS DE DERECHO
El artículo 9 de la Ley N° 30096 sanciona con pena no menor de tres ni mayor de cinco años a quien, mediante tecnologías de la información, suplanta la identidad de una persona natural. Concurre la estafa del artículo 196 del Código Penal por el provecho ilícito obtenido en mi perjuicio.

IV. PEDIDOS ACCESORIOS
Solicito: (i) oficiar a la entidad [ENTIDAD] para que remita el contrato y los documentos de la operación; (ii) oficiar a las centrales de riesgo (Infocorp y la SBS) para el bloqueo y la observación de la deuda mientras dure la investigación; y (iii) requerir las grabaciones o registros biométricos de la contratación.

V. MEDIOS PROBATORIOS
- Reporte crediticio en el que figura la deuda.
- Comunicaciones cursadas con la entidad [ENTIDAD].
- Copia de mi DNI para el cotejo de firmas y datos.

VI. ANEXOS
1-A. Copia de mi DNI. 1-B. Reporte de deudas. 1-C. Cartas a la entidad.

POR TANTO:
Solicito admitir la denuncia y disponer las diligencias preliminares.

[CIUDAD], [FECHA]

_______________________
[NOMBRE]
DNI N° [DNI]
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**Cómo citar:** Modelo.pe. Denuncia Penal por Suplantación de Identidad para Obtener Préstamos o Líneas a tu Nombre. Disponible en https://modelo.pe/denuncia-penal-por-suplantacion-de-identidad-para-obtener-prestamos-o-lineas-a-tu-nombre/. Licencia CC-BY-4.0.