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title: "Reclamo a Casa de Apuestas por Verificación de Identidad que Impide Retirar (KYC Excesivo)"
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area: "Consumidor y Financiero"
category: "Consumidor"
jurisdiction: PE
language: es-PE
publisher: Modelo.pe
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license: CC-BY-4.0
license_url: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
date_published: 2026-04-14
date_modified: 2026-07-19
legal_citations:
  - "D.S. 005-2023-"
  - "Ley 29571"
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# Reclamo a Casa de Apuestas por Verificación de Identidad que Impide Retirar (KYC Excesivo)

**Fuente:** [Modelo.pe](https://modelo.pe). Repositorio gratuito de formatos legales peruanos.
**URL canónica:** https://modelo.pe/reclamo-a-casa-de-apuestas-por-verificacion-de-identidad-que-impide-retirar-kyc-excesivo/
**Área:** Consumidor y Financiero (Consumidor)
**Jurisdicción:** Perú | **Idioma:** es-PE
**Última revisión:** 2026-07-19
**Licencia:** [CC-BY-4.0](https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Uso libre con atribución.

## Aviso utilitario

Modelo.pe es un repositorio de formatos legales gratuitos. **No brindamos asesoría legal** y los modelos no son revisados por especialistas. Cada caso tiene particularidades; verifica con un abogado colegiado antes de presentar cualquier documento.

## Descripción

Reclamo dirigido al operador de apuestas cuando la verificación de identidad (KYC) se usa para retener indefinidamente el retiro, exigiendo un plazo cierto de resolución conforme al Reglamento D.S. 005-2023-MINCETUR y al Art. 19 de la Ley 29571.

## Base legal citada

- D.S. 005-2023-
- Ley 29571

## Contenido del modelo

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RECLAMO POR VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD (KYC) QUE IMPIDE EL RETIRO

[LUGAR], [FECHA]

Señores
[NOMBRE_OPERADOR] (plataforma [NOMBRE_PLATAFORMA])
Área de Cumplimiento / Atención al Usuario
Presente.-

Asunto: Reclamo por retención del retiro amparada en una verificación de identidad reiterada e injustificada

Yo, [NOMBRE_USUARIO], con DNI N.° [NUMERO_DNI], titular de la cuenta N.° [NUMERO_CUENTA] y correo [CORREO_REGISTRADO], formulo el siguiente RECLAMO:

PRIMERO.- HECHOS. El [FECHA_SOLICITUD] solicité el retiro de S/ [MONTO_RETIRO] ([MONTO_LETRAS]). Desde entonces, el área de verificación me ha requerido de forma reiterada documentos de identidad (DNI, selfie con documento, recibo de servicios, estado de cuenta bancario y [OTROS_DOCUMENTOS]), los cuales he remitido en las fechas [FECHAS_ENVIO]. Pese a ello, la verificación permanece PENDIENTE y el retiro sigue bloqueado sin una fecha cierta de resolución, habiendo transcurrido [DIAS_TRANSCURRIDOS] días.

SEGUNDO.- FUNDAMENTO. Reconozco el derecho y el deber del operador de verificar la identidad del jugador y prevenir el lavado de activos, conforme al Reglamento de la Ley 31557 aprobado por el Decreto Supremo N.° 005-2023-MINCETUR. Sin embargo, ese deber NO habilita a retener el saldo de manera indefinida ni a solicitar una y otra vez documentación ya entregada como excusa para no pagar. El artículo 19 del Código de Protección y Defensa del Consumidor (Ley 29571) obliga al proveedor a brindar un servicio idóneo, y el artículo 18 exige que lo recibido corresponda a lo ofrecido. Una verificación sin plazo ni resultado convierte un control legítimo en una retención abusiva del dinero del consumidor.

TERCERO.- PETITORIO. Solicito: (i) que confirmen por escrito qué documento concreto falta, de faltar alguno; (ii) que fijen un PLAZO CIERTO Y RAZONABLE, no mayor de [PLAZO_EXIGIDO], para culminar la verificación; y (iii) que, culminada esta, ABONEN el retiro de S/ [MONTO_RETIRO] con la constancia respectiva. De persistir la retención sin sustento, presentaré denuncia ante el INDECOPI por falta de idoneidad y comunicaré los hechos a la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas del MINCETUR.

CUARTO.- MEDIOS PROBATORIOS. Adjunto los correos y capturas donde consta la remisión de cada documento y el estado de la verificación.

Señalo como medios de respuesta el correo [CORREO_REGISTRADO] y el teléfono [TELEFONO].

Atentamente,


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[NOMBRE_USUARIO]
DNI N.° [NUMERO_DNI]
Cuenta N.° [NUMERO_CUENTA]
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**Cómo citar:** Modelo.pe. Reclamo a Casa de Apuestas por Verificación de Identidad que Impide Retirar (KYC Excesivo). Disponible en https://modelo.pe/reclamo-a-casa-de-apuestas-por-verificacion-de-identidad-que-impide-retirar-kyc-excesivo/. Licencia CC-BY-4.0.