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title: "Reclamo por Negativa Injustificada del Banco a Recibir Depósito en Efectivo por Encima del Límite"
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area: "Consumidor y Financiero"
category: "Bancario"
jurisdiction: PE
language: es-PE
publisher: Modelo.pe
publisher_url: https://modelo.pe
license: CC-BY-4.0
license_url: https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/
date_published: 2026-04-14
date_modified: 2026-07-26

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# Reclamo por Negativa Injustificada del Banco a Recibir Depósito en Efectivo por Encima del Límite

**Fuente:** [Modelo.pe](https://modelo.pe). Repositorio gratuito de formatos legales peruanos.
**URL canónica:** https://modelo.pe/reclamo-por-negativa-injustificada-del-banco-a-recibir-deposito-en-efectivo-por-encima-del-limite/
**Área:** Consumidor y Financiero (Bancario)
**Jurisdicción:** Perú | **Idioma:** es-PE
**Última revisión:** 2026-07-26
**Licencia:** [CC-BY-4.0](https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/). Uso libre con atribución.

## Aviso utilitario

Modelo.pe es un repositorio de formatos legales gratuitos. **No brindamos asesoría legal** y los modelos no son revisados por especialistas. Cada caso tiene particularidades; verifica con un abogado colegiado antes de presentar cualquier documento.

## Descripción

Modelo de reclamo por la negativa arbitraria del banco a recibir un depósito en efectivo por un monto elevado, exigiendo sustento documentario razonable en lugar de un rechazo automático, conforme a la normativa de prevención de lavado de activos.

## Contenido del modelo

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RECLAMO POR NEGATIVA INJUSTIFICADA DEL BANCO A RECIBIR DEPÓSITO EN EFECTIVO POR ENCIMA DEL LÍMITE

SEÑORES
[NOMBRE DEL BANCO O ENTIDAD FINANCIERA]
PLATAFORMA DE ATENCIÓN AL USUARIO

Yo, [NOMBRE COMPLETO DEL RECLAMANTE], identificado con DNI N.° [NUMERO DE DNI], titular de la cuenta N.° [NUMERO DE CUENTA], con domicilio en [DIRECCION DEL RECLAMANTE], ante ustedes respetuosamente expongo:

I. HECHOS

1. Con fecha [FECHA DEL INTENTO DE DEPOSITO], me apersoné a la agencia de [DIRECCION DE LA AGENCIA] con la finalidad de efectuar un depósito en efectivo por la suma de S/ [MONTO DEL DEPOSITO], proveniente de [ORIGEN DECLARADO DE LOS FONDOS: VENTA DE BIEN / AHORROS / LIQUIDACION DE NEGOCIO].

2. El personal de la agencia se negó a recibir el depósito, indicando de manera genérica que el monto excedía el límite permitido, sin solicitarme la documentación sustentatoria del origen de los fondos ni ofrecerme un procedimiento alternativo para acreditarlo.

3. Manifesté mi disposición a sustentar el origen lícito de los fondos mediante [DOCUMENTOS QUE EL RECLAMANTE PUEDE APORTAR], sin que ello fuera considerado por el personal de la agencia, quien mantuvo la negativa sin mayor explicación ni derivación a un canal de atención especializado.

II. FUNDAMENTO LEGAL

La Ley N.° 27693, que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), y las normas emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP sobre gestión de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, facultan a las entidades del sistema financiero a exigir el sustento documentario del origen de los fondos en operaciones que superen determinados montos o que presenten señales de alerta, pero no las autorizan a rechazar de manera arbitraria y automática la operación sin siquiera evaluar la documentación que el cliente esté en condiciones de aportar. El deber de diligencia en la prevención del lavado de activos debe ejercerse mediante un análisis razonado del caso concreto, y no mediante la negativa genérica a recibir depósitos, lo que además contraviene el derecho del consumidor financiero a un trato adecuado y no discriminatorio reconocido en el Código de Protección y Defensa del Consumidor, Ley N.° 29571.

III. PETITORIO

Solicito a su despacho:

a) Disponer que se me permita efectuar el depósito en efectivo antes descrito, previa evaluación razonada de la documentación sustentatoria del origen de los fondos que me encuentro en condiciones de presentar.
b) Informarme por escrito el procedimiento y los documentos específicos exigidos por su entidad para sustentar el origen de fondos en depósitos que superen el límite ordinario.
c) Emitir el número de reclamo correspondiente y el pronunciamiento formal dentro del plazo legal aplicable.

IV. ANEXOS

1-A: Copia de mi Documento Nacional de Identidad.
1-B: Documentación disponible que sustenta el origen lícito de los fondos.
1-C: Constancia o declaración de lo ocurrido en la agencia, de contar con ella.

Por lo expuesto:

A ustedes, señores, pido acceder a lo solicitado por ser de justicia.

[CIUDAD], [FECHA DE PRESENTACION]

_______________________
[NOMBRE COMPLETO DEL RECLAMANTE]
DNI N.° [NUMERO DE DNI]
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**Cómo citar:** Modelo.pe. Reclamo por Negativa Injustificada del Banco a Recibir Depósito en Efectivo por Encima del Límite. Disponible en https://modelo.pe/reclamo-por-negativa-injustificada-del-banco-a-recibir-deposito-en-efectivo-por-encima-del-limite/. Licencia CC-BY-4.0.