Declaración Jurada de Origen de Fondos para Envío de Remesas al Perú
Declaración jurada del origen lícito de los fondos para enviar remesas al Perú, requerida por bancos y remesadoras en el marco de la prevención del lavado de activos (Ley N.° 27693 y D. Leg. N.° 1106).
Actualizado al 2 de septiembre de 2026 · Legislación peruana vigente · Licencia CC-BY-4.0
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DECLARACIÓN JURADA DE ORIGEN DE FONDOS PARA ENVÍO DE REMESAS AL PERÚ Conste por el presente documento la Declaración Jurada que formula [NOMBRE_COMPLETO], de nacionalidad [NACIONALIDAD], identificado(a) con [DOC_IDENTIDAD] N.° [NUM_DOC], con domicilio en [DIRECCION], [CIUDAD], [PAIS], quien declara bajo juramento lo siguiente: PRIMERO: OBJETO Declaro que remito la suma de [MONEDA] [MONTO] ([MONTO_EN_LETRAS]) a favor de [NOMBRE_BENEFICIARIO], identificado(a) con DNI N.° [DNI_BENEFICIARIO], con domicilio en [DIRECCION_BENEFICIARIO], Perú, a través de [ENTIDAD_REMESADORA] (banco, empresa de transferencia de fondos u operador autorizado). SEGUNDO: ORIGEN LÍCITO Declaro que los fondos materia de la presente transferencia provienen de [ORIGEN_FONDOS] (remuneraciones por trabajo dependiente, actividad independiente, negocio propio, ahorros u otro), tienen origen lícito y no proceden de ninguna actividad ilícita ni están vinculados al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo. TERCERO: FINALIDAD El envío tiene por finalidad [FINALIDAD] (sostenimiento familiar, pago de estudios, compra de inmueble, gastos de salud u otro). CUARTO: MARCO LEGAL Formulo la presente en el marco de la Ley N.° 27693, que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú); del Decreto Legislativo N.° 1106, de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y el crimen organizado; y de la Ley N.° 26702, Ley General del Sistema Financiero, así como de las normas de prevención emitidas por la SBS. QUINTO: RESPONSABILIDAD Asumo responsabilidad por la veracidad de lo declarado, conforme al artículo 411 del Código Penal, que sanciona la falsa declaración en procedimiento administrativo, y autorizo la verificación de la información proporcionada. SEXTO: CONSERVACIÓN Y ACTUALIZACIÓN Me comprometo a conservar los comprobantes que sustentan el origen de los fondos y a proporcionarlos si la entidad financiera o la Unidad de Inteligencia Financiera los requieren. Asimismo, declaro que actualizaré la presente información ante cualquier cambio relevante en el origen o el destino de las remesas. En señal de conformidad firmo la presente declaración. [CIUDAD], [FECHA] _______________________ [NOMBRE_COMPLETO] [DOC_IDENTIDAD] N.° [NUM_DOC]
Cuándo usar este modelo
Úsalo cuando envías dinero al Perú y el banco o la empresa de remesas te pide sustentar de dónde salió ese dinero. Por las normas de prevención de lavado de activos, las entidades financieras están obligadas a conocer el origen de los fondos, sobre todo cuando el monto supera ciertos umbrales o cuando hay envíos frecuentes. Esta declaración jurada deja constancia de que el dinero es lícito y explica la finalidad del envío, agilizando la operación.
Sirve tanto para transferencias por banca como para giros a través de operadores de remesas autorizados.
Qué datos necesitas
- Tus datos y documento de identidad como remitente.
- El monto, la moneda y la entidad por la que envías.
- Los datos del beneficiario en el Perú.
- El origen real del dinero y la finalidad del envío.
Paso a paso
- Identifica el origen concreto de los fondos: sueldo, negocio, ahorros u otro.
- Completa la declaración con el monto y los datos del beneficiario.
- Firma el documento; si la entidad lo pide, hazlo con firma legalizada.
- Entrégalo al banco o remesadora junto con el sustento que te soliciten.
- Conserva una copia y los comprobantes por si hay una verificación posterior.
Errores comunes
- Declarar un origen genérico sin poder respaldarlo con documentos.
- Fraccionar envíos para evitar controles, lo que en realidad genera alertas.
- Consignar montos que no coinciden con la operación efectiva.
- Firmar sin leer, olvidando que una declaración falsa acarrea responsabilidad penal.
Preguntas frecuentes
¿Desde qué monto me la piden? Depende de cada entidad y de los umbrales de la SBS; a mayor monto o frecuencia, más probable que la exijan.
¿Qué pasa si declaro en falso? Además del rechazo de la operación, incurres en responsabilidad conforme al artículo 411 del Código Penal, que sanciona la falsa declaración hecha ante una entidad dentro de un procedimiento administrativo.
¿Necesito legalizar la firma? No siempre; algunas entidades aceptan la declaración simple y otras piden firma legalizada ante notario o consulado.
Preguntas frecuentes sobre el modelo de declaración jurada de origen de fondos para envío de remesas al perú
¿El modelo de declaración jurada de origen de fondos para envío de remesas al perú es gratis?
Sí. Todos los formatos de Modelo.pe son 100% gratuitos, sin registro, sin login y con descarga ilimitada en Word (.docx). Puedes encontrar este y otros modelos en https://modelo.pe/declaracion-jurada-de-origen-de-fondos-para-envio-de-remesas-al-peru/. Licencia CC-BY-4.0 con atribución.
¿Puedo presentar este modelo de declaración jurada de origen de fondos para envío de remesas al perú sin revisar?
No es recomendable. Es un formato referencial: cada caso tiene particularidades (fechas, montos, hechos, anexos) que requieren adaptación. Modelo.pe no brinda asesoría legal; verifica con un abogado antes de presentar cualquier documento.
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