Declaración Jurada de Origen de Fondos por Venta de Criptomonedas
Declaración jurada de origen de fondos por venta de criptomonedas para sustentar transferencias ante el banco, conforme a la Ley N° 27693 (UIF-Perú) y al Decreto Legislativo N° 1106 de lucha contra el lavado de activos.
Actualizado al 8 de julio de 2026 · Legislación peruana vigente · Licencia CC-BY-4.0
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DECLARACIÓN JURADA DE ORIGEN DE FONDOS Yo, [NOMBRE_DECLARANTE], identificado(a) con Documento Nacional de Identidad N° [DNI], de nacionalidad [NACIONALIDAD], con domicilio en [DIRECCION], por el presente documento y con carácter de DECLARACIÓN JURADA, manifiesto lo siguiente: PRIMERO.- OBJETO Declaro que los fondos por el monto de S/ [MONTO] (o su equivalente en [MONEDA]), abonados o por abonar en la cuenta N° [NUMERO_CUENTA] del [NOMBRE_BANCO], provienen de la venta de criptoactivos de mi legítima titularidad. SEGUNDO.- DETALLE DE LA OPERACIÓN Los fondos se originan en la enajenación de [CANTIDAD] unidades del criptoactivo [NOMBRE_CRIPTOMONEDA], realizada a través de la plataforma o exchange [PLATAFORMA], con fecha [FECHA_OPERACION] y número de operación [NUMERO_OPERACION]. TERCERO.- ORIGEN LÍCITO Declaro que los criptoactivos fueron adquiridos con recursos propios de origen lícito, provenientes de [ORIGEN_RECURSOS], y que no proceden, directa ni indirectamente, de actividades ilícitas ni de delitos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. CUARTO.- MARCO NORMATIVO Efectúo la presente declaración en el marco de las normas de prevención del lavado de activos, en particular la Ley N° 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), y el Decreto Legislativo N° 1106, Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados, así como las disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP aplicables al sistema financiero. QUINTO.- AUTORIZACIÓN Y RESPONSABILIDAD Autorizo al [NOMBRE_BANCO] a verificar la información proporcionada y a requerir la documentación de sustento que estime pertinente. Asimismo, declaro conocer que, de conformidad con el artículo 411 del Código Penal, la falsedad en la presente declaración me hace responsable penalmente por el delito de falsa declaración en procedimiento administrativo. En señal de conformidad, suscribo la presente en [CIUDAD], el [FECHA]. _______________________________ [NOMBRE_DECLARANTE] DNI N° [DNI]
Cuándo usar este modelo
Usa esta declaración jurada cuando recibas en tu cuenta bancaria una transferencia proveniente de la venta de criptomonedas y el banco te solicite sustentar el origen de los fondos. Los bancos, como sujetos obligados, aplican la debida diligencia en el marco de las normas de prevención del lavado de activos, en particular la Ley N° 27693, que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, y el Decreto Legislativo N° 1106. Esta declaración deja constancia de que los recursos tienen origen lícito y respalda tu operación ante la entidad financiera.
Qué datos necesitas
- Nombres, DNI, nacionalidad y domicilio del declarante.
- Monto de los fondos y cuenta bancaria de destino.
- Criptoactivo, cantidad vendida y plataforma o exchange usado.
- Fecha y número de la operación de venta.
- Origen de los recursos con los que se adquirieron los criptoactivos.
Paso a paso
- Reúne los comprobantes del exchange y del retiro a tu cuenta.
- Completa la declaración con el detalle de la operación de venta.
- Explica el origen lícito de los recursos que usaste para comprar.
- Firma la declaración con carácter de declaración jurada.
- Adjunta los documentos de sustento que respalden lo declarado.
- Entrégala al banco junto con la información que te requiera.
Errores comunes
- Declarar montos que no coinciden con los movimientos del exchange.
- No adjuntar ningún sustento documentario de la operación.
- Omitir el origen de los recursos con que se compraron los criptoactivos.
- Restar importancia a la veracidad: una declaración falsa acarrea responsabilidad penal.
Preguntas frecuentes
¿Por qué el banco me pide sustentar el origen de fondos? Porque, como sujeto obligado, debe aplicar la debida diligencia para prevenir el lavado de activos, conforme a la Ley N° 27693 y al Decreto Legislativo N° 1106.
¿Qué documentos conviene adjuntar? El historial del exchange, los comprobantes de compra y venta y el detalle del retiro hacia tu cuenta bancaria.
¿Qué pasa si declaro información falsa? Incurres en responsabilidad penal por el delito de falsa declaración en procedimiento administrativo, previsto en el artículo 411 del Código Penal, además del riesgo de que el banco reporte la operación.
Preguntas frecuentes sobre el modelo de declaración jurada de origen de fondos por venta de criptomonedas
¿El modelo de declaración jurada de origen de fondos por venta de criptomonedas es gratis?
Sí. Todos los formatos de Modelo.pe son 100% gratuitos, sin registro, sin login y con descarga ilimitada en Word (.docx). Puedes encontrar este y otros modelos en https://modelo.pe/declaracion-jurada-de-origen-de-fondos-por-venta-de-criptomonedas/. Licencia CC-BY-4.0 con atribución.
¿Puedo presentar este modelo de declaración jurada de origen de fondos por venta de criptomonedas sin revisar?
No es recomendable. Es un formato referencial: cada caso tiene particularidades (fechas, montos, hechos, anexos) que requieren adaptación. Modelo.pe no brinda asesoría legal; verifica con un abogado antes de presentar cualquier documento.
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