Denuncia por Lavado de Activos

El archivo .docx se genera en tu navegador con html-docx-js, sin enviarse a nuestros servidores. Abrelo en Word, Google Docs o LibreOffice y reemplaza los campos resaltados en amarillo con tus datos.

DENUNCIA PENAL POR LAVADO DE ACTIVOS

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL ESPECIALIZADO EN LAVADO DE ACTIVOS Y PÉRDIDA DE DOMINIO DE [CIUDAD]:

[NOMBRE_DENUNCIANTE], identificado con DNI N.° [DNI], con domicilio en [DOMICILIO], a Ud. atentamente digo:

I. DATOS DEL DENUNCIADO
Nombre: [NOMBRE_DENUNCIADO]
DNI/RUC: [DNI_RUC]
Domicilio: [DOMICILIO_DENUNCIADO]
Actividad aparente: [ACTIVIDAD_ECONÓMICA]

II. FUNDAMENTO DE LA DENUNCIA
Formulo DENUNCIA PENAL por el delito de LAVADO DE ACTIVOS, en las modalidades de conversión y transferencia (Art. 1°), ocultamiento y tenencia (Art. 2°), y/o transporte y traslado (Art. 3°), conforme al D.Leg. 1106, contra [NOMBRE_DENUNCIADO].

III. HECHOS
1. El denunciado ha venido realizando operaciones económicas y financieras que no guardan relación con sus ingresos lícitos declarados ni con su actividad económica aparente, tales como:

a) OPERACIONES INMOBILIARIAS: [FECHA] - Adquisición del inmueble ubicado en [DIRECCIÓN] por S/ [MONTO], sin que se tenga conocimiento de fuente de financiamiento legítima.
b) MOVIMIENTOS BANCARIOS INUSUALES: [FECHA] - Depósitos fragmentados (structuring) en cuentas bancarias por montos de S/ [MONTO] en el Banco [NOMBRE_BANCO], que en conjunto suman S/ [TOTAL].
c) EMPRESAS FACHADA: Constitución de empresas [NOMBRES_EMPRESAS] que aparentemente no realizan actividad económica real pero declaran ingresos elevados.
d) [OTRAS OPERACIONES SOSPECHOSAS].

2. Las operaciones descritas indicarían que el denunciado estaría convirtiendo, transfiriendo o encubriendo ganancias ilícitas provenientes de [actividad delictiva precedente: tráfico de drogas, corrupción, minería ilegal, etc.].

IV. TIPIFICACIÓN
- Art. 1 D.Leg. 1106: actos de conversión y transferencia de dinero o bienes de origen ilícito.
- Art. 2 D.Leg. 1106: actos de ocultamiento y tenencia.
- Art. 10 D.Leg. 1106: autonomía del delito de lavado de activos (no requiere sentencia previa sobre el delito fuente).

V. MEDIOS PROBATORIOS
1. [Documentos de transferencias bancarias / estados de cuenta] (Anexo 1-A).
2. [Documentos de compraventa de inmuebles] (Anexo 1-B).
3. [Declaraciones juradas o registros tributarios] (Anexo 1-C).
4. [Información registral de empresas] (Anexo 1-D).
5. [Otros documentos o indicios].

VI. PETITORIO
Solicito:
1. Abrir investigación preliminar contra el denunciado.
2. Requerir a SUNAT, SMV, SBS y SUNARP la información financiera y registral del denunciado.
3. solicitar al juez la intervención de comúnicaciones y el congelamiento de cuentas bancarias si fuera procedente.

[CIUDAD], [FECHA]

_________________________
[NOMBRE_DENUNCIANTE]
DNI: [DNI]

La denuncia por lavado de activos es el escrito con el que pones en conocimiento de la autoridad que una persona convierte, transfiere, oculta o introduce en la economía formal dinero o bienes de origen ilícito, para darles apariencia de legalidad. Es un delito autónomo, lo que significa que no requiere una condena previa por el delito que generó ese dinero, basta acreditar el origen ilícito de los activos.

Base legal vigente

El lavado de activos se regula por el Decreto Legislativo 1106, Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y crimen organizado, modificado por el Decreto Legislativo 1249. Tipifica, entre otras, las conductas de conversión y transferencia, ocultamiento y tenencia, y el transporte o traslado de dinero de origen ilícito. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), dentro de la SBS, recibe y analiza los reportes de operaciones sospechosas.

Cuándo usarlo

Úsalo cuando detectes operaciones sospechosas: incrementos patrimoniales injustificados, empresas fachada, compras de inmuebles o vehículos con dinero sin sustento, o flujos de dinero vinculados a minería ilegal, narcotráfico, corrupción u otros delitos graves. También aplica si eres sujeto obligado y detectas operaciones inusuales.

Cómo rellenarlo bien

• Describe el patrimonio o las operaciones cuyo origen no se explica con ingresos lícitos.
• Aporta indicios del origen ilícito y de las maniobras para ocultarlo (testaferros, empresas fachada).
• Adjunta documentos: partidas registrales, movimientos bancarios, contratos, vinculaciones societarias.
• Si eres sujeto obligado, recuerda tu deber de reportar operaciones sospechosas a la UIF.

Errores comunes

Creer que se necesita una sentencia previa por el delito fuente: el lavado es autónomo y se investiga con la sola acreditación del origen ilícito de los bienes. Otro error es denunciar sin indicios, basados solo en sospechas, lo que lleva al archivo. Dada la complejidad de estos casos, conviene el respaldo de un abogado penalista y, de corresponder, canalizar la información a la UIF.

Preguntas frecuentes

¿Necesito que primero condenen por el delito que originó el dinero?

No. El lavado de activos es un delito autónomo conforme al Decreto Legislativo 1106, basta acreditar el origen ilícito.

¿Qué rol cumple la UIF-Perú?

Recibe, analiza y traslada a la Fiscalía los reportes de operaciones sospechosas. Forma parte de la SBS.

¿Cualquiera puede denunciar?

Sí. El lavado de activos es un delito de persecución pública y puede ser denunciado por cualquier persona ante la Fiscalía.