Denuncia Penal por Estafa Piramidal o Esquema Ponzi

DENUNCIA PENAL POR ESTAFA PIRAMIDAL / ESQUEMA PONZI Y CAPTACIÓN ILEGAL DE FONDOS

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO_FISCAL]
(O COMISARÍA PNP DE [DISTRITO])

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado(a) con DNI N.° [DNI], domiciliado(a) en [DIRECCION], distrito de [DISTRITO], teléfono [TELEFONO], correo [CORREO], ante usted formulo DENUNCIA PENAL contra [NOMBRE_EMPRESA_O_PERSONA], sus representantes y quienes resulten responsables, por los siguientes fundamentos:

I. HECHOS
PRIMERO. Que, la persona/empresa denunciada, a través de [MEDIO: redes sociales, charlas, referidos], ofreció públicamente un programa de inversión denominado [NOMBRE_PROGRAMA], que prometía rendimientos de [PORCENTAJE] % en un plazo de [PLAZO], notoriamente superiores a los del mercado.

SEGUNDO. Que, confiando en dichas promesas, con fecha [FECHA] entregué la suma de S/ [MONTO] mediante [MEDIO_PAGO], según consta en [DOCUMENTO_SUSTENTO]. Se me indicó que las ganancias provenían de [SUPUESTO_NEGOCIO].

TERCERO. Que, durante los primeros períodos recibí pagos parciales destinados a generar confianza y captar a nuevos inversionistas; sin embargo, a partir de [FECHA_COLAPSO] la denunciada dejó de pagar, cerró sus oficinas/canales y devino inubicable, evidenciándose que el esquema se sostenía con el dinero de los nuevos aportantes y no con actividad económica real.

II. FUNDAMENTACIÓN JURÍDICA
Los hechos configuran el delito de ESTAFA AGRAVADA, previsto en los artículos 196 y 196-A del Código Penal, por haberse defraudado a una pluralidad de personas mediante engaño y ardid. Concurre la infracción a los artículos 11 y 282 de la Ley N.° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, que prohíbe la captación de recursos del público sin autorización de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). De haberse empleado el dinero para ocultar su origen, resulta aplicable el Decreto Legislativo N.° 1106 sobre lavado de activos.

III. MEDIOS PROBATORIOS
1. Contrato, recibo o comprobante de la entrega de S/ [MONTO].
2. Publicidad y comunicaciones del programa [NOMBRE_PROGRAMA].
3. Constancias de los pagos parciales recibidos y su posterior cese.
4. [OTROS_MEDIOS].

POR TANTO:
Solicito se admita la denuncia, se disponga la investigación, se oficie a la SBS y a la SMV para verificar la falta de autorización, se trabe embargo sobre los bienes de la denunciada y se determine la responsabilidad penal y la reparación civil a favor de los afectados.

[DISTRITO], [FECHA]

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[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N.° [DNI]