Denuncia por estafa en Perú: elementos, pruebas y penas (Art. 196 CP)

Los cuatro elementos del delito de estafa

Para que haya estafa en sentido legal, la fiscalía necesita probar cuatro elementos en cadena causal:

1. Engaño: el imputado despliega un ardid, artificio o cualquier forma de falsedad (verbal, documental, conductual) que crea una representación falsa de la realidad en la víctima.
2. Error: la víctima, a consecuencia del engaño, forma una creencia equivocada sobre un hecho relevante para su decisión patrimonial.
3. Acto de disposición patrimonial: la víctima, motivada por ese error, entrega dinero, bienes o derechos, o realiza una prestación que no haría si conociera la realidad.
4. Perjuicio económico: el acto de disposición genera un daño real y cuantificable al patrimonio de la víctima.

Si falta cualquiera de los cuatro, el hecho puede ser otro delito (por ejemplo, apropiación ilícita) pero no estafa. La diferencia entre estafa y apropiación ilícita es que en la estafa el engaño precede a la entrega, mientras que en la apropiación ilícita la entrega fue lícita y el incumplimiento viene después.

Formas agravadas y penas más altas

El Art. 196-A establece las circunstancias que elevan la pena de 1-6 años a 4-8 años de privación de libertad:

• El perjuicio supera las 5 UIT (S/ 26,750 en 2026).
• Hay múltiples víctimas.
• El agente es integrante de una organización criminal.
• La víctima es adulto mayor (mayor de 65 años), persona con discapacidad o menor de edad.
• El agente actúa en calidad de tutor, curador o representante legal de la víctima.

Con la agravante de pena mayor a 4 años, la prisión preventiva es más fácil de obtener por el fiscal durante la investigación, lo que marca una diferencia práctica importante para la víctima.

Pruebas necesarias para sustentar la denuncia

La solidez de la denuncia depende de la prueba que puedas reunir antes de presentarla. Los elementos más útiles son:

• Prueba del engaño: mensajes de texto, correos, capturas de pantalla, contratos, anuncios, declaraciones grabadas con consentimiento, documentos falsos que el imputado haya presentado.
• Prueba del acto de disposición: comprobantes de transferencia bancaria, recibos, boletas de venta, contratos de préstamo, movimientos de cuenta.
• Prueba del perjuicio: estados de cuenta, tasaciones, facturas de lo que se dejó de recibir.
• Identificación del imputado: DNI, RUC, cuenta bancaria de destino, dirección, datos del vehículo si corresponde.

No necesitas tener toda la prueba para denunciar. La denuncia activa la investigación fiscal, que tiene atribuciones para requerir información bancaria, telefónica y registral que el denunciante no puede obtener por su cuenta.

Dónde y cómo presentar la denuncia

Puedes presentar la denuncia en dos instancias:

• Ministerio Público (fiscalía penal): es la vía directa. Presentas tu denuncia con todos los documentos de respaldo ante la fiscalía penal de turno de tu distrito. El fiscal evalúa si hay mérito para formalizar investigación.
• Policía Nacional: si presentas la denuncia en la comisaría, la policía la remite a la fiscalía. Tiene el mismo efecto pero agrega un paso.

La denuncia puede ser verbal (el funcionario la reduce a acta) o escrita. Si es escrita, incluye: tu identificación completa, identificación del denunciado con todos los datos que tengas, exposición cronológica de los hechos, relación de pruebas que adjuntas y lo que solicitas (investigación, medidas cautelares, etc.).

Prescripción y cuánto tiempo tienes para denunciar

La prescripción ordinaria de la acción penal para la estafa básica es de 6 años, contados desde la consumación del delito (cuando el perjuicio se produjo). Para las formas agravadas con pena hasta 8 años, la prescripción ordinaria es 8 años.

La prescripción extraordinaria, que opera cuando el plazo ordinario se ha interrumpido por actos de investigación, es de 9 años para la forma básica y 12 años para la agravada (Art. 83 CP: el plazo ordinario más la mitad).

Si la víctima es menor de edad, el plazo de prescripción no corre hasta que la víctima cumple 18 años. Conviene denunciar pronto porque la prueba digital (mensajes, registros bancarios) suele ser eliminada o inaccesible con el tiempo.

Reparación civil: recuperar el dinero o los bienes

Junto con la acción penal, tienes derecho a exigir reparación civil, que incluye la restitución del bien o su valor equivalente y la indemnización por el daño moral y material causado. La reparación civil se puede pedir dentro del mismo proceso penal (el fiscal la incluye en la acusación) o en proceso civil independiente.

Si el imputado ha trasladado bienes a terceros para eludir la reparación, puedes solicitar al fiscal medidas cautelares (embargo) sobre sus bienes durante la investigación. Para eso necesitas identificar bienes concretos inscritos a su nombre en SUNARP o en Registros Vehiculares.