Denuncia Penal por Alquiler o Venta de Cuenta Bancaria para Lavado de Activos (Cuenta Mula)

DENUNCIA PENAL POR ALQUILER O VENTA DE CUENTA BANCARIA PARA LAVADO DE ACTIVOS (CUENTA MULA)

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO FISCAL] / FISCALÍA ESPECIALIZADA EN DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS

[NOMBRE COMPLETO DEL DENUNCIANTE], identificado con DNI N.° [NÚMERO DE DNI], con domicilio en [DIRECCIÓN DEL DENUNCIANTE], señalando domicilio procesal en [DOMICILIO PROCESAL O CASILLA ELECTRÓNICA], ante usted respetuosamente digo:

I. PETITORIO
Que, formulo denuncia penal contra [NOMBRE DEL DENUNCIADO O "QUIEN RESULTE RESPONSABLE"], por la presunta comisión del delito de lavado de activos, en la modalidad de facilitación de cuenta bancaria propia (conocida como "cuenta mula") para el traslado de fondos de procedencia ilícita, conducta sancionada dentro de los actos de conversión y transferencia previstos en el Decreto Legislativo N.° 1106, Decreto Legislativo de Lucha Eficaz contra el Lavado de Activos y otros Delitos Relacionados a la Minería Ilegal y Crimen Organizado.

II. FUNDAMENTOS DE HECHO
Tengo conocimiento de que el denunciado alquiló o vendió el acceso a su cuenta bancaria N.° [NÚMERO DE CUENTA, DE CONOCERSE] del Banco [NOMBRE DEL BANCO] a terceros dedicados a actividades de estafa, extorsión u otra modalidad delictiva, permitiendo que dicha cuenta reciba y traslade fondos de procedencia ilícita a cambio de una contraprestación económica. Esto se advierte de [DESCRIPCIÓN DE CÓMO SE TUVO CONOCIMIENTO, POR EJEMPLO CONVERSACIONES, TRANSFERENCIAS RECIBIDAS TRAS UNA ESTAFA DE LA QUE FUI VÍCTIMA, O CAPTURAS DE PANTALLA DE OFERTAS DE "ALQUILER DE CUENTA"]. Como consecuencia de esta conducta, [DESCRIPCIÓN DEL PERJUICIO CONCRETO, DE HABERLO, POR EJEMPLO PÉRDIDA PATRIMONIAL SUFRIDA POR EL DENUNCIANTE TRAS UNA ESTAFA CUYO DINERO FUE DEPOSITADO EN DICHA CUENTA].

III. FUNDAMENTOS DE DERECHO
El Decreto Legislativo N.° 1106 sanciona los actos de conversión y transferencia de dinero de origen delictivo, así como los actos de ocultamiento y tenencia de dichos fondos. La práctica de "cuenta mula", consistente en alquilar o vender el uso de una cuenta bancaria propia para que terceros trasladen fondos de procedencia ilícita, constituye una variante específica de esta figura general, distinta del lavado de activos cometido directamente por quien genera los fondos ilícitos, pues aquí la responsabilidad recae sobre quien facilita el instrumento bancario a sabiendas o con indiferencia respecto del origen del dinero.

IV. MEDIOS PROBATORIOS
1. [CAPTURAS DE PANTALLA DE CONVERSACIONES U OFERTAS DE ALQUILER DE CUENTA]
2. [ESTADOS DE CUENTA O CONSTANCIAS DE TRANSFERENCIAS RELACIONADAS]
3. [DENUNCIA POLICIAL PREVIA POR ESTAFA, DE HABERLA, VINCULADA A LA CUENTA]
4. [DECLARACIÓN TESTIMONIAL, DE CORRESPONDER]

V. ANEXOS
1-A. Copia de mi documento de identidad.
1-B. [EVIDENCIA DOCUMENTAL DE LOS HECHOS DENUNCIADOS]

POR TANTO:
Solicito a usted, señor Fiscal, admitir la presente denuncia, disponer el inicio de las diligencias preliminares correspondientes, y de ser el caso, comunicar los hechos a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Perú.

[CIUDAD], [DÍA] de [MES] de [AÑO]

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[NOMBRE COMPLETO DEL DENUNCIANTE]
DNI N.° [NÚMERO DE DNI]