Denuncia por Estafa Telefónica del Falso Funcionario del Banco (Vishing)

DENUNCIA PENAL POR ESTAFA MEDIANTE VISHING - FALSO FUNCIONARIO DEL BANCO

[CIUDAD], [FECHA]

SEÑOR FISCAL PROVINCIAL PENAL DE TURNO DE [DISTRITO_FISCAL]
(o Señor Comisario / DIVINDAT - PNP)
Presente.-

Asunto: Denuncia penal por estafa y fraude informático cometidos mediante llamada telefónica con ingeniería social (vishing).

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado(a) con DNI N.° [NUMERO_DNI], con domicilio en [DOMICILIO], correo [CORREO] y teléfono [TELEFONO], ante usted respetuosamente me presento y formulo DENUNCIA PENAL contra los que resulten responsables, por los siguientes hechos:

I. HECHOS
1. El día [FECHA_HECHOS], a las [HORA], recibí una llamada del número [NUMERO_LLAMANTE], en la que una persona se identificó falsamente como funcionario(a) del área de seguridad o antifraude del banco [BANCO], manifestando que se había detectado una supuesta operación sospechosa en mi cuenta.
2. Mediante engaño y aprovechando la urgencia generada, el denunciado me indujo a proporcionar y/o validar datos reservados de mi cuenta ([DATOS_ENTREGADOS]: clave de internet, número de tarjeta, código de verificación (OTP), token digital u otros), asegurando que ello era necesario para bloquear la operación fraudulenta.
3. Como consecuencia directa del engaño, los responsables realizaron transferencias y consumos no autorizados por la suma total de S/ [MONTO_TOTAL], según el detalle: [DETALLE_OPERACIONES].
4. Advertido el fraude, reporté los hechos al banco [BANCO], generándose el reclamo N.° [NUMERO_RECLAMO].

II. TIPIFICACIÓN Y FUNDAMENTOS DE DERECHO
Los hechos configuran el delito de ESTAFA, previsto en el artículo 196 del Código Penal, pues mediante engaño, ardid y aprovechamiento del error se procuró un provecho ilícito en perjuicio de mi patrimonio. Concurre asimismo el delito de FRAUDE INFORMÁTICO, tipificado en el artículo 8 de la Ley 30096, Ley de Delitos Informáticos, modificada por la Ley 30171, en tanto la disposición patrimonial se materializó mediante la manipulación de un sistema informático de transferencia de fondos.

III. MEDIOS PROBATORIOS
a) Registro de la llamada entrante del número [NUMERO_LLAMANTE] con fecha y hora.
b) Estado de cuenta con las operaciones no reconocidas de [BANCO].
c) Constancia del reclamo N.° [NUMERO_RECLAMO].
d) Capturas de mensajes y notificaciones asociados.
e) [OTROS_MEDIOS].

IV. PETITORIO Y DILIGENCIAS
Solicito admitir la denuncia y disponer: (i) oficiar a la empresa operadora para identificar al titular y la trazabilidad del número [NUMERO_LLAMANTE]; (ii) oficiar a las entidades financieras para el levantamiento del secreto bancario y la identificación de las cuentas de destino; (iii) recibir mi declaración; y (iv) las demás diligencias útiles para identificar y sancionar a los responsables.

POR TANTO:
Pido admitir a trámite la presente denuncia conforme a ley.

[CIUDAD], [FECHA]

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[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N.° [NUMERO_DNI]