Carta de Requerimiento de Devolución de DNI y Tarjetas Retenidos por Prestamista Informal
Carta notarial de requerimiento para que un prestamista informal devuelva el DNI, tarjetas o carnets retenidos como garantía, con apercibimiento de denuncia penal, al amparo de la Ley 26497 y los Arts. 190 y 151 del Código Penal.
Actualizado al 2 de septiembre de 2026 · Legislación peruana vigente · Licencia CC-BY-4.0
El archivo .docx se genera en tu propio navegador, sin enviarse a nuestros servidores. Abrelo en Word, Google Docs o LibreOffice y reemplaza los campos resaltados en amarillo con tus datos.
CARTA DE REQUERIMIENTO DE DEVOLUCIÓN DE DNI Y TARJETAS RETENIDOS Lima, [FECHA] Señor(a) [NOMBRE_O_ALIAS_DEL_PRESTAMISTA] Dirección: [DIRECCION_O_REFERENCIA] Presente.- Asunto: Requerimiento de devolución inmediata de mi DNI, tarjetas y documentos retenidos indebidamente, bajo apercibimiento de denuncia penal. De mi consideración: Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado(a) con DNI N.° [NUMERO_DNI], con domicilio en [DOMICILIO] y correo [CORREO_ELECTRONICO], me dirijo a usted para requerirle formalmente lo siguiente: PRIMERO.- Con ocasión de un préstamo de dinero otorgado el [FECHA_PRESTAMO] por la suma de S/ [MONTO], usted retuvo en su poder, como supuesta garantía, los siguientes documentos de mi propiedad y uso personal: [DETALLE_DOCUMENTOS] (Documento Nacional de Identidad, tarjeta de débito/crédito N.° [NUMERO_TARJETA], carnet [DETALLE] u otros). SEGUNDO.- La retención de dichos documentos es ILEGAL. El artículo 26 de la Ley 26497, Ley Orgánica del RENIEC, establece que el DNI es un documento personal e intransferible, cuya tenencia corresponde exclusivamente a su titular; nadie puede retenerlo ni exigirlo en prenda o garantía. Las tarjetas bancarias son igualmente personales e intransferibles conforme a sus condiciones de emisión. TERCERO.- Retener estos bienes como garantía configura el delito de APROPIACIÓN ILÍCITA, previsto en el artículo 190 del Código Penal, y el condicionar su devolución al pago puede constituir COACCIÓN, prevista en el artículo 151 del mismo código. La deuda, de existir, debe cobrarse por las vías legales, jamás reteniendo mis documentos. CUARTO.- REQUERIMIENTO. Le requiero que en el plazo de CUARENTA Y OCHO (48) HORAS de recibida la presente, me devuelva la totalidad de los documentos y tarjetas retenidos, en el lugar que de común acuerdo se señale o ante notario. QUINTO.- APERCIBIMIENTO. En caso de no cumplir, procederé a: (1) denunciarlo penalmente por apropiación ilícita y coacción; (2) comunicar el hecho a la PNP y al RENIEC; y (3) bloquear las tarjetas retenidas, sin perjuicio de la indemnización que corresponda. Sin perjuicio de este requerimiento, dejo constancia de que reconoceré la deuda que legítimamente exista y la pagaré por las vías de ley. Atentamente, [NOMBRE_COMPLETO] DNI N.° [NUMERO_DNI] Firma: _______________________
Cuándo usar este modelo
Usa esta carta cuando un prestamista informal, típicamente un gota a gota, se quedó con tu DNI, tarjetas o carnets como supuesta garantía del préstamo. Es una práctica ilegal de presión que este requerimiento formal ataca con apercibimiento de denuncia penal. El sustento es el artículo 26 de la Ley 26497, Ley Orgánica del RENIEC, según el cual el DNI es personal e intransferible y nadie puede retenerlo; retener bienes ajenos como garantía configura apropiación ilícita del artículo 190 del Código Penal, y condicionar su devolución al pago puede ser coacción del artículo 151.
Qué datos necesitas
- Tus datos completos, DNI y domicilio.
- Nombre o alias del prestamista y una dirección o referencia para notificarle.
- La fecha y el monto del préstamo.
- El detalle de los documentos retenidos: DNI, tarjetas, carnets y sus números.
- Un canal o lugar para coordinar la devolución.
Paso a paso
- Haz una lista exacta de los documentos y tarjetas que te retuvieron.
- Bloquea de inmediato las tarjetas retenidas ante tu banco para evitar su uso.
- Completa la carta con el plazo de cuarenta y ocho horas y el apercibimiento penal.
- Envíala por conducto notarial para dejar constancia fehaciente de la entrega y la fecha.
- Si no devuelven, denuncia por apropiación ilícita y coacción, y tramita el duplicado de tu DNI.
Errores comunes
- Creer que la deuda autoriza la retención: nunca es legal retener el DNI ni las tarjetas.
- No bloquear las tarjetas retenidas, exponiéndote a consumos y fraudes.
- Entregar el requerimiento sin constancia; la vía notarial da fecha cierta y valor probatorio.
- Pagar solo para recuperar los documentos sin denunciar la retención ilegal.
Preguntas frecuentes
¿Es legal que retengan mi DNI por una deuda? No. El artículo 26 de la Ley 26497 establece que el DNI es personal e intransferible; retenerlo como garantía es ilegal y puede ser delito.
¿Qué delito comete el prestamista? Retener tus documentos y tarjetas configura apropiación ilícita del artículo 190 del Código Penal, y condicionar su devolución al pago puede ser coacción del artículo 151.
¿Tengo que pagar para que me lo devuelvan? No. La deuda se cobra por las vías legales; puedes reconocerla y pagarla, pero la devolución de tus documentos no puede quedar condicionada a ello.
Preguntas frecuentes sobre el modelo de carta de requerimiento de devolución de dni y tarjetas retenidos por prestamista informal
¿El modelo de carta de requerimiento de devolución de dni y tarjetas retenidos por prestamista informal es gratis?
Sí. Todos los formatos de Modelo.pe son 100% gratuitos, sin registro, sin login y con descarga ilimitada en Word (.docx). Puedes encontrar este y otros modelos en https://modelo.pe/carta-de-requerimiento-de-devolucion-de-dni-y-tarjetas-retenidos-por-prestamista-informal/. Licencia CC-BY-4.0 con atribución.
¿Puedo presentar este modelo de carta de requerimiento de devolución de dni y tarjetas retenidos por prestamista informal sin revisar?
No es recomendable. Es un formato referencial: cada caso tiene particularidades (fechas, montos, hechos, anexos) que requieren adaptación. Modelo.pe no brinda asesoría legal; verifica con un abogado antes de presentar cualquier documento.
Modelos relacionados
Carta de Requerimiento a Financiera Informal para Restitución de Vehículo Entregado en Garantía tras Pago Total
Modelo de carta para exigir a un prestamista o financiera informal la devolución de un vehículo entregado en garantía, una vez cancelada íntegramente la deuda, conforme al artículo 1229 del Código Civil sobre retención indebida.
Contrato de Carta Fianza Bancaria de Fiel Cumplimiento a Primer Requerimiento para Contrato con el Estado
Modelo de contrato de carta fianza de fiel cumplimiento, incondicional y de realización automática a primer requerimiento, exigida por la Ley de Contrataciones del Estado.
Carta de Reclamo por Reporte Indebido en Central de Riesgo (Infocorp)
Carta a la entidad reportante para exigir la cancelación o rectificación de un reporte indebido en una central de riesgo, conforme a la Ley 27489 y la Ley 29571.
Solicitud de Devolución del Seguro de Desgravamen
Solicitud a la entidad financiera para la devolución del seguro de desgravamen cobrado en exceso o por cancelación anticipada del crédito, al amparo de la Ley 29571 y la Ley 28587.
Solicitud de Devolución de Dinero por Compra Online No Entregada
Solicitud al proveedor de comercio electrónico para la devolución del dinero por una compra online no entregada, conforme a los Arts. 19, 36 y 97 de la Ley 29571.
Carta de Resolución de Contrato de Consumo por Incumplimiento
Carta para resolver un contrato de consumo por incumplimiento del proveedor, exigiendo la devolución de lo pagado, conforme al Art. 1428 del Código Civil y la Ley 29571.
Calculadoras legales útiles
Usa nuestras calculadoras peruanas para complementar este modelo: plazos procesales, pensión de alimentos, liquidación laboral, UIT 2026, interés BCRP e IGV 18%.
Ir a calculadoras