Solicitud de Levantamiento de Bloqueo de Cuenta por Reporte de Operación Sospechosa a la UIF

SOLICITUD DE LEVANTAMIENTO DE BLOQUEO DE CUENTA POR REPORTE DE OPERACIÓN SOSPECHOSA A LA UIF

[CIUDAD], [FECHA]

Señores
[NOMBRE_DEL_BANCO]
Área de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Presente.-

Ref.: Solicitud de explicación y levantamiento de bloqueo de la cuenta N° [NUMERO_CUENTA]

De mi consideración:

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado con DNI N° [DNI_NUMERO], con domicilio en [DIRECCION_COMPLETA], titular de la cuenta [TIPO_DE_CUENTA] N° [NUMERO_CUENTA] en su representada, me dirijo a usted a fin de formular la presente solicitud, en base a los siguientes hechos y fundamentos:

I. HECHOS
1. Con fecha [FECHA_DEL_BLOQUEO] intenté disponer de los fondos de mi cuenta N° [NUMERO_CUENTA] y se me informó que la cuenta se encontraba bloqueada, indicándoseme de manera genérica que ello obedecía a una posible operación inusual o sospechosa reportada al sistema de prevención de lavado de activos.
2. No se me ha explicado con precisión cuál es la operación cuestionada, su monto ni la fecha exacta, ni se me ha comunicado plazo alguno de resolución del bloqueo.
3. Los fondos depositados en la cuenta provienen de [ORIGEN_LICITO_DE_LOS_FONDOS], respecto de los cuales cuento con documentación sustentatoria.
4. El bloqueo me viene ocasionando un perjuicio económico concreto al impedirme el pago de obligaciones corrientes.

II. FUNDAMENTOS DE DERECHO
1. La Ley N° 27693, que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), y la Ley N° 29038, que incorpora dicha unidad a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, regulan el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, en cuyo marco los sujetos obligados -como los bancos- deben reportar operaciones sospechosas, sin que ello equivalga a una acusación ni habilite el bloqueo indefinido de fondos sin sustento verificable.
2. El reporte de operación sospechosa es una obligación de canalización de información hacia la UIF y no constituye, por sí mismo, una medida cautelar judicial ni una sanción; en ausencia de una orden de la autoridad competente que ordene el bloqueo o inmovilización de los fondos, la entidad financiera debe permitir al titular disponer de su dinero.
3. El artículo 19 de la Ley N° 29571, Código de Protección y Defensa del Consumidor, exige que toda restricción al servicio se comunique de forma clara, oportuna y con la posibilidad real de que el usuario ejerza su derecho de defensa y aporte la documentación que acredite el origen lícito de los fondos.

III. PETITORIO
Por lo expuesto, SOLICITO:
a) Se me informe si existe una orden de autoridad competente que sustente la inmovilización de mi cuenta N° [NUMERO_CUENTA], y de ser el caso, se me entregue copia o referencia del documento.
b) De no existir dicha orden, se levante el bloqueo y se restablezca la disponibilidad plena de mis fondos.
c) Se me indique el plazo estimado de atención de la presente solicitud conforme a la normativa vigente.

IV. ANEXOS
- Copia de mi DNI.
- Documentación que acredita el origen lícito de los fondos observados.
- Captura o constancia del bloqueo informado por el banco.

Quedo a la espera de su respuesta, dejando constancia de mi derecho a recurrir a la Plataforma de Atención al Usuario de la SBS y a las instancias correspondientes de no recibir una solución satisfactoria dentro de un plazo razonable.

Atentamente,


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[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N° [DNI_NUMERO]
Correo: [CORREO_ELECTRONICO]
Teléfono: [TELEFONO_CONTACTO]