Acta de Autorización para Apertura de Cuenta Empresarial en Entidad Fintech o Billetera Digital

ACTA DE AUTORIZACIÓN PARA APERTURA DE CUENTA EMPRESARIAL EN ENTIDAD FINTECH O BILLETERA DIGITAL

En la ciudad de [CIUDAD], a los [DÍA] días del mes de [MES] del [AÑO], siendo las [HORA] horas, se reunieron los socios/directores de la sociedad [RAZÓN SOCIAL], con RUC N° [RUC], inscrita en la Partida Electrónica N° [PARTIDA] del Registro de Personas Jurídicas de [OFICINA REGISTRAL], con el objeto de autorizar la apertura de una cuenta empresarial en una entidad emisora de dinero electrónico o plataforma fintech no bancaria, conforme a la Ley N° 32069, Ley que regula y promueve el ecosistema fintech en el Perú, y su reglamento.

ASISTENTES:
- [NOMBRE SOCIO O DIRECTOR 1], DNI N° [DNI 1].
- [NOMBRE SOCIO O DIRECTOR 2], DNI N° [DNI 2].

Verificado el quórum reglamentario, se instala la sesión y se somete a consideración la siguiente agenda:
Primero: Autorización de apertura de cuenta empresarial en entidad fintech o billetera digital.
Segundo: Designación de firmantes autorizados.
Tercero: Reglas de identificación y debida diligencia (KYC) aplicables.

ACUERDOS:

PRIMERO.- Se ACUERDA autorizar la apertura de una cuenta empresarial en la entidad [NOMBRE DE LA ENTIDAD FINTECH O BILLETERA DIGITAL], debidamente autorizada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP conforme a la Ley N° 32069 y su reglamento, para la recepción, custodia y disposición de fondos de la sociedad mediante operaciones de dinero electrónico.

SEGUNDO.- Se deja constancia que la presente autorización es distinta de la autorización de facultades bancarias para cuenta empresarial tradicional, pues habilita operar con emisores de dinero electrónico o entidades fintech no bancarias, sujetas a reglas propias de firma, límites operativos y debida diligencia simplificada conforme a la Ley N° 32069, y no a la Ley General del Sistema Financiero, Ley N° 26702.

TERCERO.- Se ACUERDA designar como firmantes autorizados de la referida cuenta empresarial a: [NOMBRE FIRMANTE 1], DNI N° [DNI FIRMANTE 1], y [NOMBRE FIRMANTE 2], DNI N° [DNI FIRMANTE 2], quienes actuarán en forma [CONJUNTA / INDIVIDUAL] hasta por el monto de S/ [MONTO MÁXIMO] por operación.

CUARTO.- La sociedad se compromete a proporcionar a la entidad fintech la documentación societaria requerida para el proceso de identificación y debida diligencia (KYC), incluyendo RUC, vigencia de poder, DNI de los representantes legales y la declaración del beneficiario final conforme al Decreto Legislativo N° 1372.

QUINTO.- Se ACUERDA facultar al Gerente General, [NOMBRE DEL GERENTE], DNI N° [DNI GERENTE], para suscribir el contrato de cuenta empresarial, aceptar los términos y condiciones de la plataforma fintech y realizar todos los actos necesarios para la operatividad de la cuenta.

SEXTO.- Cualquier autorización anterior sobre cuentas empresariales en entidades fintech queda sin efecto desde la fecha del presente acuerdo, salvo que se disponga expresamente su vigencia.

No habiendo más asuntos que tratar, se levantó la sesión siendo las [HORA DE CIERRE] horas, suscribiendo los presentes en señal de conformidad.

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[NOMBRE SOCIO O DIRECTOR 1]
DNI N° [DNI 1]

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[NOMBRE SOCIO O DIRECTOR 2]
DNI N° [DNI 2]

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[NOMBRE DEL GERENTE]
Gerente General