Contrato de Confirming (Pago Confirmado a Proveedores)

CONTRATO DE CONFIRMING (PAGO CONFIRMADO A PROVEEDORES)

Conste por el presente documento el contrato de confirming o pago confirmado a proveedores que celebran, de una parte, [RAZON_SOCIAL_ENTIDAD], con RUC [RUC_ENTIDAD] y domicilio en [DOMICILIO_ENTIDAD], representada por [REPRESENTANTE_ENTIDAD] según poder inscrito en la Partida N° [PARTIDA_PODER], a quien se denominará LA ENTIDAD; y de la otra parte, [RAZON_SOCIAL_CLIENTE], con RUC [RUC_CLIENTE] y domicilio en [DOMICILIO_CLIENTE], representada por [REPRESENTANTE_CLIENTE], a quien se denominará EL CLIENTE ORDENANTE; en los términos siguientes:

PRIMERA.- ANTECEDENTES
EL CLIENTE ORDENANTE mantiene relaciones comerciales con diversos proveedores a quienes adeuda el pago de facturas por bienes y servicios. LA ENTIDAD presta servicios de gestión y financiamiento de pagos a proveedores (confirming), en el marco de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros.

SEGUNDA.- OBJETO
LA ENTIDAD se obliga a gestionar y efectuar el pago a los proveedores que EL CLIENTE ORDENANTE le indique, respecto de las obligaciones previamente confirmadas por este, ofreciendo además a dichos proveedores la posibilidad de cobrar de forma anticipada mediante el adelanto de sus acreencias.

TERCERA.- LÍNEA DE CONFIRMING
LA ENTIDAD aprueba a favor de EL CLIENTE ORDENANTE una línea de confirming hasta por S/ [MONTO_LINEA], con vigencia de [PLAZO_VIGENCIA] meses, renovable. Dentro de dicho límite se atenderán las órdenes de pago que remita EL CLIENTE ORDENANTE.

CUARTA.- PROCEDIMIENTO
1. EL CLIENTE ORDENANTE remite la relación de facturas confirmadas, indicando proveedor, importe y fecha de vencimiento.
2. LA ENTIDAD comunica a cada proveedor la orden de pago confirmada y le ofrece el anticipo.
3. Si el proveedor acepta el anticipo, LA ENTIDAD le paga el importe menos el descuento pactado; en caso contrario, se le paga al vencimiento.
4. EL CLIENTE ORDENANTE reembolsa a LA ENTIDAD el íntegro de las facturas en la fecha de vencimiento.

QUINTA.- COMISIONES E INTERESES
EL CLIENTE ORDENANTE pagará una comisión de apertura de [PORCENTAJE_COMISION] por ciento y una comisión por cada orden gestionada de S/ [COMISION_ORDEN]. El descuento por anticipo será de [TASA_DESCUENTO] por ciento efectivo anual, sin exceder la tasa máxima de interés convencional fijada por el BCRP conforme al artículo 1243 del Código Civil.

SEXTA.- OBLIGACIONES DEL CLIENTE
EL CLIENTE ORDENANTE garantiza la existencia y legitimidad de las obligaciones confirmadas y proveerá los fondos para el reembolso. El pago a los proveedores se rige por las reglas de la cesión de créditos de los artículos 1206 y siguientes del Código Civil.

SÉTIMA.- GARANTÍAS
En respaldo de las obligaciones, EL CLIENTE ORDENANTE otorga [DESCRIPCION_GARANTIA] y suscribe un pagaré incompleto con acuerdo de llenado.

OCTAVA.- RESOLUCIÓN
El contrato se resuelve de pleno derecho, conforme al artículo 1430 del Código Civil, ante el incumplimiento de reembolso o la falsedad de las facturas confirmadas.

NOVENA.- LEY APLICABLE Y JURISDICCIÓN
En lo no previsto rigen la Ley N° 26702, el Código Civil y las normas de la SBS. Las controversias se someten a [MECANISMO_SOLUCION] y a los jueces de [DISTRITO_JUDICIAL].

Firmado en [LUGAR], el [FECHA].

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LA ENTIDAD                       EL CLIENTE ORDENANTE
RUC [RUC_ENTIDAD]                RUC [RUC_CLIENTE]