Denuncia ante la SBS por Operación de Plataforma de Financiamiento Participativo Financiero sin Autorización

DENUNCIA ANTE LA SBS POR OPERACIÓN DE PLATAFORMA DE FINANCIAMIENTO PARTICIPATIVO FINANCIERO SIN AUTORIZACIÓN

[CIUDAD], [FECHA]

Señores
SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP (SBS)
Área de Supervisión de Conductas de Mercado
Presente.-

Ref.: Denuncia contra la plataforma [NOMBRE_PLATAFORMA] por operar como sociedad de financiamiento participativo financiero sin la autorización correspondiente

De mi consideración:

Yo, [NOMBRE_COMPLETO], identificado con DNI N° [DNI_NUMERO], con domicilio en [DIRECCION_COMPLETA], me dirijo a usted para formular la presente denuncia, en base a los siguientes hechos y fundamentos:

I. HECHOS
1. La plataforma denominada [NOMBRE_PLATAFORMA], que opera a través del sitio web o aplicativo [URL_O_APLICATIVO], ofrece al público servicios de financiamiento participativo financiero, poniendo en contacto a personas naturales o jurídicas que buscan financiamiento con inversionistas, a cambio de una contraprestación económica, respecto de operaciones de préstamo, valores mobiliarios o factoring.
2. Según la información pública disponible, la referida plataforma no figura en el Registro de Sociedades de Financiamiento Participativo Financiero que administra la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, ni cuenta con la autorización de organización y funcionamiento correspondiente.
3. Con fecha [FECHA_DE_LA_OPERACION], invertí o intenté invertir la suma de S/ [MONTO_INVERTIDO] a través de dicha plataforma, en el marco de la operación [DESCRIPCION_DE_LA_OPERACION].

II. FUNDAMENTOS DE DERECHO
La Ley N° 31670, Ley que regula el Financiamiento Participativo Financiero, y su Reglamento, establecen que toda sociedad que pretenda operar como Sociedad de Financiamiento Participativo Financiero (crowdfunding financiero) debe obtener autorización previa de organización y de funcionamiento de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, encontrándose prohibido el ejercicio de dicha actividad sin la referida autorización, bajo responsabilidad administrativa y, de corresponder, penal por la captación irregular de fondos del público.

III. PETITORIO
En virtud de lo expuesto, SOLICITO a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP:
1. Admitir a trámite la presente denuncia.
2. Verificar si la plataforma [NOMBRE_PLATAFORMA] cuenta con la autorización de organización y funcionamiento exigida por la Ley N° 31670.
3. De comprobarse el ejercicio no autorizado de la actividad, disponer las medidas de supervisión y sanción que correspondan, así como las alertas al público que resulten pertinentes.

IV. ANEXOS
1. Copia de mi DNI.
2. Capturas de pantalla del sitio web o aplicativo de la plataforma denunciada.
3. Constancia de la operación realizada, de existir.
4. [OTRO_DOCUMENTO_SUSTENTATORIO]

Quedo a la espera de su pronunciamiento y de las medidas de protección al público que correspondan.

Atentamente,

_________________________
[NOMBRE_COMPLETO]
DNI N° [DNI_NUMERO]