Reclamo a Casa de Apuestas por Verificación de Identidad que Impide Retirar (KYC Excesivo)

RECLAMO POR VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD (KYC) QUE IMPIDE EL RETIRO

[LUGAR], [FECHA]

Señores
[NOMBRE_OPERADOR] (plataforma [NOMBRE_PLATAFORMA])
Área de Cumplimiento / Atención al Usuario
Presente.-

Asunto: Reclamo por retención del retiro amparada en una verificación de identidad reiterada e injustificada

Yo, [NOMBRE_USUARIO], con DNI N.° [NUMERO_DNI], titular de la cuenta N.° [NUMERO_CUENTA] y correo [CORREO_REGISTRADO], formulo el siguiente RECLAMO:

PRIMERO.- HECHOS. El [FECHA_SOLICITUD] solicité el retiro de S/ [MONTO_RETIRO] ([MONTO_LETRAS]). Desde entonces, el área de verificación me ha requerido de forma reiterada documentos de identidad (DNI, selfie con documento, recibo de servicios, estado de cuenta bancario y [OTROS_DOCUMENTOS]), los cuales he remitido en las fechas [FECHAS_ENVIO]. Pese a ello, la verificación permanece PENDIENTE y el retiro sigue bloqueado sin una fecha cierta de resolución, habiendo transcurrido [DIAS_TRANSCURRIDOS] días.

SEGUNDO.- FUNDAMENTO. Reconozco el derecho y el deber del operador de verificar la identidad del jugador y prevenir el lavado de activos, conforme al Reglamento de la Ley 31557 aprobado por el Decreto Supremo N.° 005-2023-MINCETUR. Sin embargo, ese deber NO habilita a retener el saldo de manera indefinida ni a solicitar una y otra vez documentación ya entregada como excusa para no pagar. El artículo 19 del Código de Protección y Defensa del Consumidor (Ley 29571) obliga al proveedor a brindar un servicio idóneo, y el artículo 18 exige que lo recibido corresponda a lo ofrecido. Una verificación sin plazo ni resultado convierte un control legítimo en una retención abusiva del dinero del consumidor.

TERCERO.- PETITORIO. Solicito: (i) que confirmen por escrito qué documento concreto falta, de faltar alguno; (ii) que fijen un PLAZO CIERTO Y RAZONABLE, no mayor de [PLAZO_EXIGIDO], para culminar la verificación; y (iii) que, culminada esta, ABONEN el retiro de S/ [MONTO_RETIRO] con la constancia respectiva. De persistir la retención sin sustento, presentaré denuncia ante el INDECOPI por falta de idoneidad y comunicaré los hechos a la Dirección General de Juegos de Casino y Máquinas Tragamonedas del MINCETUR.

CUARTO.- MEDIOS PROBATORIOS. Adjunto los correos y capturas donde consta la remisión de cada documento y el estado de la verificación.

Señalo como medios de respuesta el correo [CORREO_REGISTRADO] y el teléfono [TELEFONO].

Atentamente,


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[NOMBRE_USUARIO]
DNI N.° [NUMERO_DNI]
Cuenta N.° [NUMERO_CUENTA]