Solicitud a la SBS de Constancia de Depósitos y Pólizas de Seguro de un Fallecido

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SOLICITUD DE CONSTANCIA DE DEPÓSITOS Y CERTIFICADO DE PÓLIZAS DE SEGURO DE PERSONA FALLECIDA

[CIUDAD], [FECHA]

SEÑORES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE PENSIONES (SBS)

Sumilla: Solicito la información de depósitos y/o pólizas de la persona fallecida identificada en este escrito.

[NOMBRE_COMPLETO_DEL_SOLICITANTE], identificado(a) con DNI N.° [DNI_DEL_SOLICITANTE], con domicilio en [DOMICILIO_DEL_SOLICITANTE], correo electrónico [CORREO_ELECTRONICO] y teléfono [TELEFONO], ante ustedes me presento y digo:

I. PETITORIO

Solicito que se me entregue:
1. La constancia de depósitos de persona fallecida, con la información sobre la existencia de depósitos u otros productos pasivos a nombre de [NOMBRE_COMPLETO_DEL_CAUSANTE] en las empresas del sistema financiero.
2. El certificado de pólizas de seguro de [NOMBRE_COMPLETO_DEL_CAUSANTE].

II. HECHOS

1. [NOMBRE_COMPLETO_DEL_CAUSANTE], identificado(a) con DNI N.° [DNI_DEL_CAUSANTE], falleció el [FECHA_DE_FALLECIMIENTO] en [LUGAR_DE_FALLECIMIENTO], como consta en el acta de defunción que adjunto.
2. Mi vínculo con la persona fallecida es [VINCULO]. Si solicito depósitos, acredito mi condición de heredero(a) con el número de partida de sucesión intestada [NUMERO_DE_PARTIDA] de [OFICINA_REGISTRAL], o adjunto copia simple de la ampliación de testamento inscrita. Si únicamente solicito pólizas, retiro este apartado de acreditación sucesoria, que no es requisito de esa constancia.
3. No tengo certeza de en cuáles empresas del sistema financiero mantenía depósitos u otros productos pasivos mi causante, ni de las pólizas de seguro que existan a su nombre, y necesito esa información para evaluar los derechos que correspondan, sin presumir que ser heredero equivale a ser beneficiario del seguro.

III. FUNDAMENTOS

1. El artículo 3 de la Ley N.° 30152, Ley sobre los herederos informados en los servicios financieros pasivos, dispone que los herederos pueden solicitar a través de la SBS información sobre la existencia de depósitos u otros productos pasivos a nombre de sus causantes, para lo cual deben presentar su documento de identidad y acreditar su condición de herederos mediante la declaratoria de herederos o el testamento correspondiente.
2. El artículo 4 de la misma ley establece que la entrega de la información en virtud de sus alcances no está comprendida dentro del secreto bancario.
3. El artículo 660 del Código Civil dispone que, desde el momento de la muerte de una persona, los bienes, derechos y obligaciones que constituyen la herencia se transmiten a sus sucesores.

IV. ANEXOS

1. Formulario de solicitud de la SBS, debidamente llenado.
2. Para depósitos: número de partida de sucesión intestada con oficina registral, o copia simple de la ampliación de testamento inscrita en SUNARP.
3. Copia del acta de defunción de [NOMBRE_COMPLETO_DEL_CAUSANTE].
4. Copia de mi DNI.
5. Carta poder simple si actúa representante. Si representa a un menor en la solicitud de depósitos, copia simple del acta de nacimiento.

Por lo expuesto, solicito que se tenga por presentada esta solicitud y que se me comunique por [MEDIO_DE_COMUNICACION_ELEGIDO] la fecha en que puedo recoger los certificados.


_______________________________
[NOMBRE_COMPLETO_DEL_SOLICITANTE]
DNI N.° [DNI_DEL_SOLICITANTE]

Para qué sirve

Este modelo permite solicitar a la SBS información de depósitos y seguros de una persona fallecida. Ayuda a identificar al solicitante, al fallecido y la constancia que se necesita. La consulta de depósitos permite ubicar productos pasivos para que los herederos evalúen sus derechos. La consulta de pólizas permite conocer seguros de vida o accidentes personales con cobertura de fallecimiento o muerte accidental.

La plantilla no cobra fondos ni reconoce beneficiarios. La condición de heredero y la de beneficiario de un seguro deben examinarse por separado. Aunque puedes preparar ambos pedidos, sus requisitos son diferentes. Conserva únicamente los apartados del trámite que realizarás.

Cuándo conviene usarlo

• Eres heredero y necesitas saber en qué entidades financieras existían depósitos.
• Quieres conocer si un familiar fallecido contaba con un seguro de vida o accidentes personales.
• Actúas por un solicitante mediante representación documentada.
• Necesitas ordenar los datos antes de completar el formulario o servicio virtual de la SBS.

Cómo llenarlo

1. Puedes descargar en Word el formato y completar los datos de identidad y defunción. Selecciona depósitos, pólizas o ambos. No presentes un pedido de cobro como si fuera una consulta de existencia.
2. Para depósitos, indica el número de partida electrónica de la sucesión intestada inscrita en SUNARP y la oficina registral, o adjunta copia simple de la ampliación de testamento inscrita. Agrega copia simple de la defunción o de la resolución judicial firme por muerte presunta.
3. Para pólizas, la ficha vigente pide el acta o partida de defunción, o resolución judicial consentida o ejecutoriada por muerte presunta. No exige acreditar sucesión inscrita. Retira la declaración de heredero si no corresponde al pedido que haces.
4. Si actúas como representante, adjunta carta poder simple. En depósitos, si el representado es menor, adjunta copia simple del acta de nacimiento. Comprueba que los nombres y documentos coincidan en todos los anexos.
5. Ambas constancias tienen canal virtual en Servicios SBS en Línea y atención por mesa de partes. Completa el formulario vigente cuando uses esa vía y conserva la constancia de presentación. Este escrito es apoyo para organizar el pedido y no sustituye los campos del servicio oficial.

Base legal

La Ley N.° 30152 permite en su artículo 3 que los herederos soliciten a través de la SBS información sobre depósitos u otros productos pasivos de sus causantes, acreditando identidad y condición sucesoria. Su artículo 4 excluye esa entrega del secreto bancario. El artículo 660 del Código Civil regula la transmisión de la herencia desde la muerte.

El artículo 26 de la Ley N.° 29946 contempla el registro nacional de seguros de vida y accidentes personales con cobertura de fallecimiento. Los requisitos operativos se contrastan con las fichas actuales de la SBS, que distinguen depósitos y pólizas.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto demora y cuánto cuesta?

La SBS publica un máximo de doce días hábiles para depósitos y once días hábiles para pólizas. Ambos servicios son gratuitos. Conserva el número de trámite y consulta por el canal de atención indicado.

¿Necesito sucesión intestada para consultar solo pólizas?

La ficha actual no la exige. Pide el sustento de defunción o muerte presunta y poder simple si actúas por otra persona. La constancia tampoco determina por sí sola quién cobrará el seguro.

¿Qué hago cuando recibo la información?

Acude a la entidad identificada para el trámite que corresponda. Puedes revisar cómo retirar depósitos de un fallecido o la solicitud de cobertura de seguro de vida. Si faltó documentación en tu consulta, subsana o presenta un nuevo pedido conforme a las indicaciones recibidas.