Herencia: primeros pasos cuando fallece un familiar

Los primeros pasos cuando fallece un familiar

Cuando muere un familiar, el orden es claro: primero obtienes la partida de defunción, luego verificas si dejó testamento, después identificas a los herederos y haces el inventario de bienes y deudas. Si no hay testamento, tramitas la sucesión intestada (notarial o judicial) para declarar herederos antes de poder disponer de los bienes. Sin ese paso, no puedes vender ni transferir nada del fallecido.

Cada etapa se apoya en la anterior, así que conviene seguir la secuencia sin saltarse pasos. Apurar la repartición sin declaratoria de herederos solo genera problemas registrales después.

Lo primero: la partida de defunción

Antes de cualquier trámite de herencia, necesitas la partida o acta de defunción, que se obtiene en RENIEC a partir del certificado médico de defunción. Es el documento base de todo lo que viene después: sin él no puedes iniciar la sucesión ni mover los bienes.

Saca varias copias certificadas: te las pedirán en el notario, los bancos, la SUNARP y otras entidades. Tenerlas listas desde el inicio te ahorra viajes.

¿Dejó testamento o no?

El siguiente paso define el camino:

• Si hay testamento: se ejecuta lo que dispuso, respetando siempre la legítima de los herederos forzosos (no se les puede dejar sin su parte mínima). Puedes verificar si existe uno inscrito en el Registro de Testamentos de SUNARP. El modelo base es el testamento por escritura pública.
• Si no hay testamento: se tramita la sucesión intestada para que se declare oficialmente quiénes son los herederos.

Identifica a los herederos

La ley fija un orden de herederos forzosos:

1. Los hijos y demás descendientes.
2. Los padres y demás ascendientes.
3. El cónyuge o conviviente reconocido (concurre con los anteriores).

El cónyuge o conviviente tiene además derechos sobre los gananciales. Reúne las partidas de nacimiento, matrimonio o el reconocimiento de unión de hecho que acrediten el vínculo. Cada heredero necesita su documentación para figurar en la declaratoria.

La sucesión intestada: notarial o judicial

Para la vía rápida usa la solicitud de sucesión intestada notarial. Cuando los herederos aceptan formalmente, se usa la escritura pública de aceptación de herencia. Si hay que reclamar tu condición de heredero ante uno omitido, la demanda de petición de herencia.

Inventario y reparto: ojo con las deudas

Antes de repartir, haz un inventario de bienes (inmuebles, vehículos, cuentas) y de deudas. Esto es crucial: la herencia incluye las deudas del fallecido, y los herederos responden hasta donde alcance lo heredado. Si hay más deudas que bienes, evalúa con un abogado la escritura pública de renuncia a la herencia.

Para repartir de común acuerdo, usa el acuerdo de partición extrajudicial de herencia. Y si un heredero cede sus derechos a otro, existe el contrato de cesión de derechos hereditarios.

Errores comunes al tramitar una herencia

Estos son los tropiezos que más retrasan o encarecen una sucesión:

• Repartir bienes antes de la declaratoria de herederos: cualquier acuerdo sin la sucesión inscrita es inoponible frente a terceros y a la SUNARP.
• Olvidar a un heredero forzoso: si dejas fuera a un hijo o al cónyuge, la partición puede anularse y el omitido puede reclamar con una petición de herencia.
• No inventariar las deudas: aceptar sin saber el pasivo puede hacerte responder con lo heredado por deudas que no esperabas.
• Elegir la vía judicial cuando había acuerdo: si todos están de acuerdo, la vía notarial es mucho más rápida y barata.
• Dejar pasar años: aunque no hay un plazo perentorio para iniciar la sucesión, la demora complica el acceso a cuentas, genera intereses en deudas y a veces obliga a rastrear documentos que ya no aparecen.

La regla de oro: primero declaratoria de herederos, luego inventario de activos y pasivos, y recién después la partición. Seguir ese orden evita anulaciones y disputas familiares que terminan en juzgado. Si hay bienes inmuebles, inscribe la sucesión en SUNARP para poder disponer de ellos con seguridad.